Les marchés financiers offrent une multitude de supports d'investissement : du monétaire, des obligations, des fonds indiciels, des fonds structurés ou fonds à formule, des fonds sectoriels (dont défense, pharmaceutique, biotech), des fonds géographiques (dont l'Asie, Zone Euro, Europe de l'Est, Europe du Nord, USA, Émergents), des fonds immobiliers.
J'évoquerai plus spécifiquement les possibilités d'investissement sectoriel dans le secteur de la construction et des domaines connexes comme la gestion d'infrastructures (des aéroports, des ports, des autoroutes).
Investir dans l'immobilier non coté : la SCPI
Une
SCPI est un fond chargé d'acheter des biens immobiliers et d'en assurer
la gestion. Ces biens sont mis en location, ce qui assure une
rentabilité mensuelle à la SCPI. Tout particulier peut devenir
actionnaire de la SCPI en achetant des parts. Une part de SCPI
représente une fraction de la propriété de ses actifs immobiliers,
l’investisseur particulier obtient ainsi le statut d’associé. Les
épargnants investisseurs perçoivent des revenus fonciers sous la forme
de dividendes.
Une SCPI est une classe d'actifs qui dispose de nombreux avantages, tels que :
- un rendement net et performant. En 2022, les SCPI ont offert un taux de distribution moyen de 4,52%;
- un investissement exclusivement dans la pierre, sous contrôle de l'Autorité des Marchés Financiers - AMF;
- une mutualisation du risque sur différents immeubles et locataires;
- un accès à une grande diversité sectorielle (commerces, bureaux, logistique et locaux d'activité, santé, habitation : résidentiel très haut de gamme, viager...), de secteurs géographiques (Pays-Bas, Belgique, Allemagne, Italie, Espagne, etc...), de thématiques et de locataires;
- un marché secondaire organisé pour la revente.
La SCPI est avant tout un placement de long terme, la baisse
conjoncturelle récente de l’immobilier et du prix des parts de quelques
SCPI, ont rendu le moment opportun pour investir dans cette classe
d’actifs. En effet la perspective d’une baisse des taux en zone euro est
synonyme d'une hausse future de la valeur des actifs. La SCPI fait
partie d'un ensemble plus large, les fonds immobiliers non cotés qui
incluent les SCPI, OPCI et unités de compte immobilières, qui peuvent
s'intégrer dans une stratégie globale de diversification d'allocation
d'actifs et s'inscrire dans une gestion de son épargne en bon père de
famille.